号外！Pick出你心中的2022北行“十件大事”!

广西北部湾银行

2022“十件大事”备选事件

01

强化政治建设，推动党的二十大决策部署落地生根

北部湾银行坚持把政治建设摆在首位，深入学习宣传贯彻党的二十大精神，将学习宣传贯彻党的二十大精神作为全行的首要政治任务，把学习贯彻党的二十大精神与深入学习贯彻习近平总书记视察广西“4·27”重要讲话精神和对广西工作系列重要指示要求紧密结合起来，全行开展党的二十大精神学习研讨47次、辅导报告会12场次、党员干部讲党课336场次、网络课程学习1万人次，大力提升全行金融工作政治性、人民性认识，有效增强全行高质量发展信心与决心，推动全行把思想统一到党的二十大精神上来，确保党的二十大各项决策部署在北部湾银行落到实处。

02

党建业务融合发展，获权威机构嘉奖

全面加强党的建设，进一步完善党建工作体制机制，明确党委会研究讨论重大经营管理事项的前置程序及清单，坚持和完善“双向进入、交叉任职”领导体制，形成党委统一领导下各治理主体独立运作、有效制衡、相互合作、协调运转的公司治理体系，将党的各项方针政策和上级党委部署落实到经营管理方方面面。深入推进“党建+”四大融合模式（党建+业务营销、党建+队伍建设、党建+劳动竞赛、党建+清廉建设），建立党的领导与公司治理“五个融合”机制（决策体制、治理团队、组织架构、沟通交流、评估评价融合机制），切实将国企党建优势转化为高质量发展优势，推动北行迈入发展速度最快、质量最好时期。“OK先锋”党建品牌体系塑造案例入选2022年“全国企业党建创新优秀案例”；企业文化建设荣获2022“新时代企业文化建设优秀单位”“企业文化实践创新成果二等奖”；共青团工作获第二十五届“广西青年五四奖章”（共青团广西区委、广西青年联合会颁授，区内授予青年集体的最高奖项）。

03

资产总额突破4000亿元，存款突破3000亿元，实现“三年再造一个新北行”

广西北部湾银行深入贯彻落实党中央和自治区各项决策部署，主要业务指标继续保持两位数增长，资产规模突破4000亿元，自2019年起三年接连迈上3000亿、4000亿新台阶，跻身全国城商行35强。各项存款、各项贷款、营业收入、净利润2020-2022连续三年保持两位数增长，增速高于同业平均水平，效益指标增速高于规模增速，不良贷款连续三年保持较优水平，资产质量大大优于全国全区同业平均水平，实现“三年再造一个新北行”，高质量发展迎来新里程碑，品牌知名度和综合竞争力持续提升，在英国《银行家》杂志 “2022年全球银行1000强”排名358位，三年跃升102位。连续六年荣登中国银行业100强（名列82位）。连续十三年荣登“广西企业100强”“广西服务业企业50强”，连续十一年入围中国服务业500强榜单，位列第309位、三年提升97位。

04

“十四五”战略按下“快进键”，跑赢新征程序时进度

新战略引领新发展。近两年，北部湾银行保持战略定力，克服经济下行、疫情反复等超预期困难挑战，稳步推进“十四五”规划落地实施，全面管理改革卓有成效，实现规模、速度、质量、效益、结构协调全面发展。资产等规模类指标完成“十四五”新增完成率45%，营收类指标完成率55%，效益类指标完成70%，均超过2年40%的序时目标，主要指标跑赢大盘、跑赢同业、跑赢“十四五”序时进度。支持地方经济发展的主力军、地方金融发展的领头羊作用更加凸显，两年累计投放各类资金4800亿元支持广西经济发展，累计“引金入桂”2800亿元。2022年围绕广西机械装备制造、高端金属新材料、新能源汽车等15大广西重点产业写好信贷投放“量增”“价降”文章，年末公司贷款余额1189.64亿元、较年初增长19.32%，缴纳税金17.75亿元、增幅32.31%。

05

年度经营目标、主要监管指标全面达标，2022璀璨收官

2022年北部湾银行各项业务保持稳健强劲发展势头。资产、存、贷款等核心指标继续保持两位数增长，年末资产总额4165.09亿元、同比增长15.53%，各项存款余额3081.18亿元、同比增长16.23%，各项贷款余额2329.93亿元、同比增长16%。盈利水平保持高位，实现营业总收入194.95亿元、同比增长12.47%，营业净收入85.5亿元、同比增长9.31%，利润总额30.05亿元、同比增长14.95%，净利润25.27亿元、同比增长24.17%。资本利润率（ROE）11.1%、比年初上升1个百分点， 资产利润率（ROA）0.65%、比年初上升0.04个百分点，近三年首次实现同步双达标，综合实力和核心竞争力不断提升。资本充足率12.4%、比年初上升0.29个百分点，核心一级资本充足率8.2%、比年初上升0.09个百分点，拨备覆盖率200.59%、比年初上升1.41个百分点，不良贷款率1.25%、比年初下降0.02个百分点，核心监管指标持续优于监管要求，资产质量大幅优于全国全区同业平均水平。

06

“一轴两翼”新发展路径明标定向，高质量发展乘势而上

2022年初，广西北部湾银行召开党委理论学习中心组学习（扩大）会议，在“336 新发展战略”运行两年深入人心，业务发展、转型升级取得明显成效基础上，全面客观分析国内经济形势和全行高质量发展新阶段新任务，创新提出“既要发展、又要转型、还要管理提升”的“一轴两翼”新发展路径，以发展为总目标，以转型为“总引擎”“主发动机”，以管理的精细化和管理质效提升为“助推器”“润滑剂”，为如何持续走好高质量发展之路明标定向，加快打造广西地方金融领头羊。主动求变加快转型升级和结构调优，发展活力与韧性与日俱增，为稳定全区经济大盘贡献更大力量。围绕西部陆海新通道等重大战略和广西重点产业大力发展供应链金融、物流金融、沿边金融、自贸区金融，投行业务向轻型化、标准化转型，公司存款跃居全区前茅。依托数字化和科技赋能，打响零售金融品牌。金融市场条线成为全行的利润中心、高附加值产品中心、同业客户管理中心。

07

实现13市县域机构全覆盖，乡村振兴阔步迈上新轨道

助力乡村振兴，北部湾银行立足全面加快县域支行布局，提出“融入乡村振兴战略，做大做强县域支行，推动全行转型发展实现新突破”，把县域支行打造成为全行发展新的增长极。持续完善农村金融综合服务体系，发行“乡村振兴”主题卡，打造“一县一品”“一集群一场景”县域专属贷款产品，成为广西惠民惠农财政补贴资金“一卡通”管理改革后首批代发银行，持续增加涉农金融供给。2022年新开业12家县域支行，实现全区13个设区市县域机构全覆盖，县域存款同比增速37.91%、县域贷款同比增速48.48%，涉农贷款余额367.45亿元、增幅23.31%，服务乡村振兴迈上新轨道。三个定点帮扶村党组织获评全区五星级农村基层党组织，再次在助力乡村振兴工作领域获得自治区荣誉。金融助力乡村振兴案例登上《人民日报》头版栏目，是北行近年来第四次获《人民日报》报道，服务国家重大战略举措屡获权威央媒及社会各界肯定。

08

转型发展全面落地，业务创新成果丰硕

北部湾银行围绕“围绕产业做银行、围绕客户做银行、跳出银行做银行”加快转型发展，各项业务发展多点开花结硕果。

公司业务取得新突破。供应链业务核心企业客户132个，带动链属客户2009户，供应链用信金额同比增幅49.75%；贸易融资投放量589.32亿元，同比增幅81%；自贸区金融增长率及沿边金融融资增长率均超30%。落地区内首单并表有限合伙、首单民营企业科创债券、首单绿色兼乡村振兴债等多笔广西“首单”业务，全年投行业务为客户实现融资总量超181亿元，有效满足区内客户多层次融资需求。聚焦“碳达峰”“碳中和”战略目标，成立全国首家配置零碳保险的 “碳中和”网点，落地全区首笔绿色电能补贴贷款等特色产品，荣获权威杂志《银行家》评定的“十佳绿色金融创新奖”。

零售业务取得新突破。依托数字化和科技赋能，不断丰富零售产品体系和获客活客平台搭建，以客户为中心，提升重点客群经营水平，推进网点轻型化智能化标准化改革，做大信用卡业务和消费金融业务，打造“金融+生活”场景，提升零售业务市场份额、品牌和对全行的价值贡献，储蓄存款结构占比稳步提高，个人存款贡献度提升至33.75%，全行自营客户数量突破500万户，零售业务压舱石作用凸显。

金融市场业务取得新突破。成功发行全国城商行首单“碳中和”主题绿色金融债、在广西金融机构中独家中标“面向东盟金融开放”主题金融债、成为广西首家发行浮动利率同业存单的法人银行、落地华南地区首笔“绿色担保品池”债券质押式同业存款等，金融债发行利率屡创广西金融债券市场发行利率新低，体现了全国专业投资者高度认可，全年累计“引金入桂”超1500亿元。

09

管理提升稳步推进，体系化、标准化、精细化、数字化水平再上新台阶

北部湾银行不断探索和完善具有中国特色的现代金融企业制度，持续强化党的领导与公司治理的有机融合，着力提升“两会一层”履职效能，推进建章立制，公司治理有效性持续提升，公司治理监管评估维持全国当前最高等级。持续提升内部管理，深入打造“强总行+实分行+优支行”的分层管理体系，从条线作战转为分行战区作战，强化分行“块块管理”，优化等级行管理，总分支协同作战能力不断增强。搭建强大中台管理支撑体系，优化流程银行建设，强化资产负债管理，运用六西格玛管理工具实行流程再造，工作效率及精细化管理显著提升，有效优化客户体验、节约运营成本。持续加强金融科技、数据应用与业务相融合发展，在微服务、分布式、容器化、PAAS技术应用、全栈信创化应用、批量运用RPA等多个方面实现广西金融机构领先，获评广西首家“国家绿色数据中心”，2022DAMA中国“数据治理最佳实践奖”，2022IDC“中国金融行业技术应用场景创新奖”等多个奖项。

10

风险管控体系全面升级，资产质量保持平稳

深化风险管理体系改革转型，大力实施全面风险防控“1+N闭环”，从风险架构、流程、制度、系统、人才五大方面推动全面风险管理体系转型升级。利用金融科技，加快智能风控体系建设，搭建贷后风险预警平台，上线数字小微系统，优化授权管理，搭建现代授信中台，夯实风险管理前中后台“三道防线”。编制发布《授信业务全流程标准化操作手册》，推进授信业务全流程标准化管理和统一授信额度精细化管理。全面风险管理能力显著增强，连续五年实现不良额、不良率“一控一降”，2022年末不良率1.25%、同比下降0.02个百分点，核心监管指标连年持续优于监管要求，资产质量大幅优于全国全区同业平均水平。在中国银行业协会“陀螺”评价体系排名中，北行风险管控能力位列全国城商行第26位，处于同业上游；荣获“十佳风控管理创新银行”称号（全国地方金融第二十六次论坛颁发）。

11

多措并举激发队伍活力，打造地方金融人才培养平台

北行以新时代党的组织路线为引领，深入实施人力资源改革，坚持抓职能优化和考核体系“两个保障”，抓制度执行和信息系统“两个规范”，有效促进战略转型深入落实。全行员工提升履职能力的战略性工程“三化项目”（标准化、模板化、体系化）深入推进实施，萃取行内绩优者经验并结合同业同类业务领域有效做法，形成全行统一一致、易于传授学习的具体工作标准，实现5家试点塑形机构管理体系、流程、成效、营销业绩提升。出台首个干部和人才队伍建设规划，员工总数突破5000人，人才效能日益凸显。持续打造金融人才新高地，助力稳就业、保就业。全行全年线下培训1293期、直播课207期、线上培训972班次，80后中层管理人员、研究生学历中层人员占比分别较2021年末提升3.25%和12.89%。干部队伍年龄、学历结构进一步优化，经理级管理人员平均年龄37.66岁，较2021年下降1岁，90后经理级管理人员占比由2021年末的8.63%提升至11.82%。

12

力促稳住经济大盘，彰显省级金融平台责任担当

北部湾银行第一时间响应“稳住经济大盘”号召，主动靠前发力，以金融支持“量增、面扩、价降”大力保市场主体、保就业民生。专项推出3大类15条助企纾困举措，努力做到有效信贷需求应贷尽贷、小微信贷应延尽延、费用利率能降尽降；与多家本土房企签订“总对总”战略合作协议，意向合作授信金额超150亿元力促“保交楼”；在广西银行业率先启动助企纾困公益活动，组织志愿者通过论坛、直播、走访等形式助力自治区各类助企纾困政策、企业税务管理技巧等进企业、进基层、进乡间。截至2022年末公司贷款余额、普惠型小微企业贷款余额分别较年初增长19.32%、33.35%，普惠型小微企业贷款利率较年初下降85个基点；2022年累计投放“桂惠贷”262.35亿元，惠及4581户市场主体，为企业节约融资成本约5.15亿元。深入贯彻落实党中央、自治区对于加强服务新市民金融服务工作的相关部署，围绕新市民重点关注的就业创业、住房保障、基础服务等方面多维度下功夫，及时开发上线新市民身份信息自主填报系统，推出新市民纾困和减费政策，运用“新市民税信贷”“新市民流水贷”“新市民快捷贷”“住房保障贷”等金融产品，切实增强新市民的获得感、幸福感。

13

“您OK，我OK”理念深入人心，服务质效明显提升

北部湾银行多措并举提升服务质效。深化“线上+线下”服务渠道建设，全行电子渠道替代率94.13%，高于全国平均水平3.84个百分点，全行持牌机构345家、新增58家，实现13个市级机构、65个县域机构覆盖。丰富支付场景，在区内率先开展教培机构资金监管业务，发布K12数字校园、智慧食堂餐补综合解决方案等，更好服务群众支付需求。出台适老金融服务标准，推出适老化特色服务，在广西银保监局“情暖夕阳”适老示范性网点评选活动中，北行获评数量排名广西区域性商业银行第一。

注：以上数据为阶段性数据，仅供参考，最终以年报披露为准。

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